ศูนย์รวมข้อมูลประกันและการเงิน

ปีแรก: พอร์ต = เงินจ่าย × Profit × Invest + เงินจ่าย • ปีถัดไป: พอร์ต = (พอร์ตปีก่อน + เงินจ่ายปีนี้) × (1 + Profit) โดย Invest มีผลเฉพาะปีแรกตามสูตรไฟล์

เงินคืนปีที่ 25 = พอร์ตปีที่ 25 • เงินรายปี 1% ของเงินจ่ายปีแรกในปี 1–24 • TAX = เงินจ่ายปีนั้น × อัตราที่กรอก โดยไฟล์ไม่ได้จำกัดวงเงินลดหย่อน จึงไม่ใช่การคำนวณสิทธิภาษีจริง

IRR ตามไฟล์ใช้กระแสเงินสด J3:J32 โดยปีแรกเป็นงวดที่ 0 ของ IRR ซึ่งต่างจากจังหวะชำระเบี้ยของเครื่องคำนวณกรมธรรม์เดิม

ROI ตามไฟล์ = (เงินรับรวม − ยอดจ่ายจริงช่วงจ่ายเบี้ย) ÷ ยอดจ่ายจริงช่วงจ่ายเบี้ย ยอดเงินรับรวมในสูตรนี้รวมภาษีและเงินรายปีที่นำไปลดจ่ายจริงแล้วด้วย จึงอาจนับประโยชน์ซ้ำเมื่อใช้ตีความเป็นผลตอบแทนทางเศรษฐกิจ ไม่ใช่ ROI มาตรฐานสำหรับเทียบผลิตภัณฑ์

เงินกู้และดอกเบี้ยในต้นฉบับยังว่าง แบบจำลองนี้ใช้ 0 ตามกรณีไม่มีเงินกู้ • ไม่ได้ใช้ส่วนลดเบี้ยหรือสูตรโบนัสปีที่ 7/15 ของกรมธรรม์เดิม